Investitori imaju mogućnost kupovine investicionih jedinica putem programiranih uplata, odnosno plana štednje.

Kod plana štednje investitor može da bira :

• proizvoljni period štednje,
• proizvoljni iznos godišnjih uplata, ali najmanje 10 EUR mesečno, odnosno 30 EUR u tromesečnom periodu, 60 EUR na pola godine i 120 EUR godišnje,
• proizvoljni period uplaćivanja (mesečno, tromesečno, na pola godine ili godišnje).

Ulazna provizija definiše se na osnovu predviđenih kumulativnih uplata u periodu štednje po sledećoj tabeli ulaznih troškova:

 

godišnja uplata / razdoblje	na 5 godina	na 10 godina	na 15 i više godina
od 120 – 4.999 EUR	3,15%	3,05%	2,95%
od 5.000 – 24.999 EUR	2,95%	2,85%	2,75%
od 25.000-74.999 EUR	2,45%	2,35%	2,25%
od 75.000 – 149.999 EUR	1,95%	1,85%	1,75%
od 150.000 – 249.999 EUR	0,95%	0,85%	0,75%
Preko 250.000 EUR	0,45%	0,35%	0,25%

 

Obračun ulaznih troškova se bazira na sumi svih predviđenih uplata u ugovorenom periodu štednje uključujuči i prvu uplatu u fond.

 

Najniži ugovoreni iznos prve uplate uključujući ulaznu proviziju jednak je produktu iznosa ugovorene pojedinačne uplate i predviđenog perioda uplaćivanja sredstava u jedinice fonda u jednoj godini.

 

Investitor može uplaćivati u fond i u drugačijim periodima i visinama uplata nego što je to predviđeno planom štednje, s tim da na godišnjem nivou mora uplatiti najmanje predviđeni godišnji iznos. Predviđeni godišnji iznos jednak je proizvodu predviđene periodične uplate i predviđenog broja perioda uplaćivanja novčanih sredstava u toku jedne godine. O promenama predviđenog uplaćivanja investitor mora obavestiti Društvo za upravljanje samo u slučaju uplaćivanja direktno preko vlastitog tekućeg računa.

 

Prilikom prve uplate u fond investitor plaća ulazne troškove za celokupno razdoblje štednje , pri čemu iznos ulaznih troškova ne sme, da pređe 50,00% iznosa predviđenih uplata u fond u okviru plana štednje u prvoj godini. Investitor nema pravo povraćaja već uplaćene ulazne provizije. Primer, da investitor zbog ograničenja iznosa ulazne provizije na 50,00% ne plaća kompletne ulazne provizije za kompletno razdoblje štednje prilikom prve uplate, preostale ulazne troškove plaća u jednakim pojedinačnim iznosima kod uplata sredstava u jedinice fonda.

 

U slučaju da Društvo za upravljanje investitoru prilikom prve uplate u plan štednje zbog preniskog iznosa uplate ne može zaračunati ulazne troškove, uplaćeni iznos se tretira kao jednokratna uplata u fond – bez plana štednje. U slučaju da investitor u pojedinoj godini uplati veće iznose od onih  predviđenih planom štednje, na višak uplata na godišnjem nivou mu se obračunavaju ulazni troškovi po važećoj skali za jednokratne uplate – bez plana štednje. Društvo za upravljanje ni u kom slučaju investitoru ne vraća već obračunate ulazne troškove nastale prilikom pristupanja u plan štednje.

 

Investitor može da privremeno prekine uplaćivanje u plan štednje ali najduže za period od dve godine. U tom slučaju, dužan je da o tome pismeno obavesti društvo za upravljanje ILIRIKA DZU a.d. Beograd. Društvo za upravljanje će nakon završenog perioda privremenog prekida o tome obavestiti člana Fonda. Nakon tog perioda investitor je ponovo obavezan da uplaćuje dogovorene iznose, inače mu se plan štednje prevremeno završava. U slučaju privremenog prekida uplaćivanja u plan štednje, vreme štednje predviđeno planom štednje produžava se za period prekida.

 

Pojedinačni plan štednje se prevremeno završava u sledećim slučajevima:

 

·         ako investitor ne uplati godišnji iznos za koji se obavezao, niti pošalje pismeno obaveštenje o privremenom prekidu štednje,

·         ako investitor ne uplati godišnji iznos za koji se obavezao nakon završenog perioda privremeno prekinutog plana štednje,

·         ako investitor delimično ili u celini proda investicione jedinice pre završetka plana štednje određenog perioda štednje,

·         ako investitor pošalje pismeni zahtev za završetak plana štednje.

 

Investitor koji ne uplati u okviru plana štednje dogovoreni godišnji iznos će u roku od dvadeset (20) radnih dana nakon proteklog perioda biti obavešten od strane Društva za upravljanje o traženom neplaćenom godišnjem iznosu, a u roku od trideset (30) dana mora uplatiti traženi iznos. Pojedinačni plan štednje završava se sa istekom predviđenog perioda štednje. Sredstva investirana u okviru završenog plana štednje ostaju u investicionom fondu sve do prijema pismenog zahteva za isplatom od strane vlasnika investicione jedinice.